Mirae Asset PB Copilot (Stage 1) - Research Based WM

본 프로젝트는 리서치 센터의 전문 리포트와 스마트머니 유튜브 콘텐츠를 결합하여, PB(Private Banker)들이 고객에게 최적화된 자산 관리 자문을 제공할 수 있도록 지원하는 하이브리드 영업 지원 시스템입니다.

🚀 Key Features

1. 하이브리드 컨텐츠 결합 (Research + Video)

• 리서치 크롤링: 미래에셋 리서치 센터의 최신 리포트를 실시간으로 수집합니다.
• 유튜브 연동: '미래에셋 스마트머니' 채널의 최신 시황 영상을 리포트와 매칭합니다.
• AI 분석: OpenAI 기반 엔진이 리포트의 핵심 Thesis와 영상의 주요 내용을 분석하여 결합된 인사이트를 도출합니다.

2. 고객 세그먼트별 맞춤형 루틴 (Routing Engine)

고객의 자산 규모와 거래 빈도에 따라 4단계 세그먼트(S1~S4)로 분류하고 최적의 영업 루틴을 제안합니다.

• S1 (휴면/초보): 영상 중심의 쉬운 접근, 기초 교육 루틴(D)
• S2 (액티브/유망): 트렌드 민감, 일간 모닝(A) 및 테마 루틴(C)
• S3 (안정형/고액): 보수적 자산가, 격주 전문 분석(B) 및 심층 관리
• S4 (VIP/전문가): 고도의 전문성 보유, 전 루틴(A~D)을 VVIP 관점에서 타격

3. 지능형 영업 지원 도구

• AI 메시지 드래프트: 고객 세그먼트에 맞춘 카카오톡/메시지 초안 자동 생성 (한글화 완료).
• 콘텐츠 가변 대응: 영상 유무에 따라 [영상 링크] 포함 여부 및 권장 액션(CTA)이 유연하게 변경됩니다.
• 보안 우회 URL: PB가 별도의 보안 모듈 설치 없이도 리포트 원본을 즉시 확인할 수 있는 UX를 제공합니다.

4. 우선순위(Priority) 체계

• P1 ~ P10 점수: 루틴의 적합도와 긴급도를 수치화하여 PB가 가장 먼저 대응해야 할 고객(P8~P10)을 대시보드 상단에 배치합니다.

🛠 Tech Stack

• Backend: Python, Flask
• AI: OpenAI API (GPT-4.1-mini)
• Scraping: BeautifulSoup, Requests
• Frontend: HTML5, Vanilla CSS (Tailwind CSS CDN), JavaScript

📂 Project Structure

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├── app/
│   ├── core/
│   │   ├── adapters/     # Crawler, Youtube Connector
│   │   ├── ai/           # OpenAI Engine
│   │   ├── engine/       # Matcher, Segment Router
│   │   └── workflows/    # Routine Orchestrator (A, B, C, D)
│   ├── templates/        # Dashboard (index.html), Guide (guide.html)
│   └── app.py            # Flask Main Entry
├── data/                 # Stored Research JSON DB
└── README.md

📖 How to Use

1. 대시보드: 오늘 가장 주목해야 할 하이브리드 번들(리서치+영상)을 확인합니다.
2. 고객 타겟팅: AI가 우선순위(P점수)에 따라 정렬한 고객 명단을 확인하고 메시지 초안을 복사합니다.
3. 루틴 교체: '다른 리서치 후보' 목록에서 원하는 리포트로 오늘의 루틴을 즉시 변경할 수 있습니다.
4. 워크플로우 가이드: 'PB Workflow 가이드' 메뉴에서 세그먼트별 상세 전략을 학습합니다.

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본 시스템은 미래에셋 PB의 디지털 영업 경쟁력 강화를 위해 개발되었습니다.